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背靠騰訊,供應鏈金融“獨角獸”沖刺IPO,朝陽市場打響爭奪戰?

  • 時間:2021-01-16 11:07 編輯: 來源: 閱讀:136
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摘要:1月8日晚間,“聯易融”向港交所遞交招股書,準備在香港上市。眼下,金融科技供應鏈市場如火如荼。根據灼識咨詢數據,供應鏈資產余額在2019年達到72.6萬億元人民幣。按融資余額計量,中國供應鏈金融市場規模在2019年達到23萬億元。作為供

1月8日晚間,“聯易融”向港交所遞交招股書,準備在香港上市。

眼下,金融科技供應鏈市場如火如荼。根據灼識咨詢數據,供應鏈資產余額在2019年達到72.6萬億元人民幣。按融資余額計量,中國供應鏈金融市場規模在2019年達到23萬億元。

作為供應鏈金融行業里的行業巨頭,聯易融在這樣的朝陽賽道里,表現如何?

AI+大數據解決方案賦能供應鏈金融

聯易融于2016年2月在深圳成立,是一家供應鏈金融科技解決方案提供商,聚焦于AI、區塊鏈、云計算、大數據等先進技術在供應鏈生態的應用,主要以線上化、場景化、數據化的方式,為核心企業和金融機構客戶提供高效可靠的供應鏈金融科技解決方案。

基于交易量收取科技解決方案的服務費用是聯易融的主要收入模式,這一業務貢獻約占比九成。它通過較低的成本為客戶提供數字化業務,使客戶無需從頭建設基礎設施和技術架構。同時,招股書顯示,其云原生解決方案可優化供應鏈交易的支付周期,實現供應鏈金融全工作流程的數字化,提升供應鏈金融生態系統的透明度和連通性。

這一業務在疫情促使各行各業加速數字化轉型的趨勢下發展得更加迅速。招股書顯示,聯易融2018年、2019年營收分別為3.83億元、7億元,增速達82.77%;2020年前9個月營收為8.08億元,而上一年同期營收為5.31億元,同比增長52.17%。

2018年、2019年與2020年前三季度,聯易融的毛利分別為1.94億元、3.63億元、4.74億元,分別同比增加87.1%、66.9%;毛利率分別為50.6%、51.9%、58.7%。

與其他金融科技公司大為不同的一點是,聯易融的研發費用占比呈逐年下降趨勢。2018年、2019年,聯易融研發費用分別為4129.3萬元、5987.6萬元,占總營收的比重分別為10.78%、8.55%。2020年前三季度為7917.4萬元,占總營收的比重為9.80%,低于10%,降至個位數。

同時,聯易融的營銷費用的營收占比也呈下降趨勢。2018年、2019年與2020年前三季度,其銷售及營銷費用為4279.0萬元、6814.2萬元、6067.2萬元,營銷費用占總營收的比重分別為11.17%、9.73%、7.50%。

在經營利潤方面,招股書顯示,2018年、2019年與2020年前三季度,分別為0.55億元、1.40億元、2.51億元。

獲渣打銀行投資,騰訊為第一大機構股東

招股書顯示,宋群為聯易融董事長兼CEO、控股股東,直接持有聯易融15.36%股份;其聯合創始人冀坤為總裁,持股2.55%;聯合創始人周家瓊為副董事長兼首席風控官,持股0.98%。同時,其高管還包括首席技術官鐘松然、副總裁李小剛、首席財務官趙宇等。

目前,公司股東包括騰訊、中信資本、正心谷、新加坡政府投資公司(GIC)、渣打銀行、貝塔斯曼(BAI)、招商局創投、創維、泛海投資、普洛斯、微光創投等大型企業和基金。其中騰訊持股18.89%,為最大機構股東。

事實上,作為騰訊TO B戰略生態圈的核心成員之一,聯易融與騰訊關系匪淺。在其成立以來的3輪融資中,每一輪均有騰訊參投。

其中,2016年至2017年先后獲得1億和2億元的A、B兩輪融資。2018年10月,聯易融獲得超過2.2億美元的C輪融資,成為供應鏈金融科技賽道的“獨角獸”企業。在2019年12月C1輪融資中,聯易融引入戰略投資方渣打銀行,成為首家獲得國際銀行投資的中國供應鏈金融科技服務平臺。

(數據來源:睿獸分析 制表:創業邦)

此前有媒體報道稱,聯易融與騰訊關系頗深,聯易融最初就是為運用騰訊理財通備付金而成立,“斷直連”后不了了之。其中,理財通由騰訊旗下上海騰富金融信息服務有限公司運營。

除此之外,聯易融高管也有騰訊背景,其中聯易融創始人、董事長兼CEO宋群一度在騰訊擔任金融戰略顧問。而騰訊公司副總裁、騰訊金融科技業務負責人林海峰則是聯易融的非執行董事。

與騰訊的關系無疑讓其營收也增色了許多。業務層面上,聯易融與騰訊共同合作多個項目,為核心企業及金融機構提供供應鏈金融科技解決方案。技術層面上,騰訊也可以通過金融云基礎設施、騰訊專有線上支付系統財付通以及相關區塊鏈技術框架等頂尖技術為聯易融提供支持。

朝陽市場爭奪戰,關鍵在持續創新能力

金融科技解決方案在最近幾年里進展十分迅速。根據Frost & Sullivan 研究報告,2014-2018年,中國金融行業大數據和人工智能解決方案應用市場規模從39億元增長到204億元,CAGR為51.0%。數據解決方案在金融行業的應用有望持續增長,市場規模將從2019年的317億元人民幣增至2023年的1921億元人民幣,CAGR為56.9%。

疫情更是為金融行業的數字化轉型提供了一味加速劑,大量的金融機構開始積極探索數字化進程,試圖通過金融科技解決方案來幫助他們進行數字化快速轉型升級。

但從市場現狀看,尚存在不少亟待解決的問題。

聯易融招股書顯示,于2018年、2019年及2020年前三季度,聯易融的五大供應商分別占其同期采購額45.5%、33.7%及32.6%。同期,公司最大供應商占同期采購額為22.5%、16.3%及12.7%。這也意味著,聯易融的業務存在著對大客戶的過度依賴。

顯然,作為技術解決方案提供商,聯易融更需要滿足更多的中小企業的個性化需求,這背后需要公司繼續深入場景,解決不同行業和企業的客戶痛點。

盡管身處朝陽賽道,背靠騰訊等資源,但面對持續虧損以及大客戶的依賴等不確定性因素,不斷迭代技術、提高創新能力才是搶占市場的第一要義。

免責聲明:在任何情況下,本文中的信息或所表述的意見均不構成對任何人的投資建議。




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